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福建时时彩11选5技巧稳赚:從“信息不對稱”到“市場透明化”美信聯邦構建全球資產配置生態圈

福建时时彩zst www.siboa.icu 2019-05-22 14:01

當前,全球主要經濟體增長乏力,國際貿易和投資活動持續萎縮,令眾多國際組織連續下調全年經濟增長預期。2019年1月,世界銀行在發布的半年度報告中預測,2019年全球經濟增長為2.9%,中國在2019年和2020年的GDP增速為6.2%。

同時,國際貨幣基金組織繼去年10月將2019年和2020年全球經濟增長預期下調至3.7%之后,于1月21日、4月9日又分別下調今明兩年全球經濟增長預期,再次調降了對2019年世界經濟增長的預期至3.3%。

面對國內外低迷的宏觀經濟環境,投資者應當怎樣安排布置好投資組合,實現財富的保值增值?財富管理機構又應當如何精準洞察市場形勢,幫助客戶做好財富規劃和風險管理,最終穿越市場周期?

對此,美信聯邦聯合創始人刁盛鑫表示,集團將基于“自主研發的iTrade系統+創新的S2B2C商業模式”,為財富管理從業人員和投資者搭建一個免費共享、平等對接的資源開放平臺,通過大數據、AI、跨系統自動化等解決方案,助推財富管理行業向智能化、高效化、專業化轉型,從“信息不對稱”邁向“市場透明化”。

 

“我們在努力構建一個開放、透明的資源平臺,用科技賦能改變傳統固有的服務模式。通過美信聯邦,理財顧問公司、金融機構、高凈值客戶服務商可以獲取全球大型私人銀行的產品信息,為客戶提供絕佳的全球投資途徑。” 刁盛鑫補充道。

財富管理行業轉型在即

改革開放至今,中國居民家庭的財富逐年增加,在滿足基本生活需求的同時,也開始尋求財富管理的新路徑。

中國建設銀行攜手波士頓咨詢公司(BCG)發布《中國私人銀行2019》顯示,截至2018 年底,國內居民可投資金融資產總額達到147 萬億元人民幣,個人可投資金融資產與2017 年相比增長8% ,但仍低于2013-2017 年平均增速16% 的水平。

《中國私人銀行2019》也指出,我國高凈值人群(國內個人可投資金融資產 600 萬元人民幣以上)的數量在2018年達到167 萬,預計2019-2023 年中國高凈值人群數量年復合增速約為8% 左右,到2023 年將增長至241 萬人。

與龐大的市場規模相對應的,是中國財富管理行業十余年的“黃金時代”。從儲蓄、銀行理財,到信托、保險、股票等投資品種迭代,中國財富管理市場的產品選擇日益增加,行業在過去十多年里經歷了快速的崛起和騰飛。

然而,隨著全球經濟環境低迷以及中國經濟結構轉型,我國財富管理行業也慢慢走到了業務發展動能轉換的十字路口,雖然市場潛力依然巨大,但投資方式卻較為單一。廣發銀行聯合西南財經大學發布《2018中國城市家庭財富健康報告》顯示,目前中國城市家庭偏愛的投資品為銀行存款和理財產品,各類金融資產配置不均衡,而風險類金融資產配置較少,投資品類缺乏多樣性。

“過去財富管理行業處于極大的紅利期,財富管理公司實際上并不用關心賣什么產品,銷售人員的素質如何,都能取得很好業績,但這種紅利期正在遠去。”刁盛鑫指出,中國的財富管理市場亟待轉型升級,其中關鍵就是配置多元化。從前,投資者買信托、買房子、買保險都是跟隨大勢購買單一產品;如今,投資者趨于理性、行業競爭逐步加劇,財富管理機構需要真正幫助客戶分析具體需求。

插圖二

美信聯邦聯合創始人 刁盛鑫

在配置多元化過程中,全球市場的信息對稱變得至關重要。因此,美信聯邦正在努力建構一個開放、透明的資源平臺,健全財富管理行業體系,科技賦能改變傳統固有的服務模式,協助財富管理行業從業者走出困境,幫助他們制定科學合理的資產配置策略,實現家庭財富的保值增值。

“我們是一家注重服務的財富科技公司,我們的使命不是銷售,而是服務。”刁盛鑫稱,美信致力于幫助資產管理公司、財富管理公司更成功,幫助他們更好地解決客戶問題,而不是直接去服務客戶。

構建全球資產配置交易生態圈

美信聯邦是一家基于互聯網的全球投資產品展示和交易平臺,涉足全球保險、全球基金、全球股權、全球房產等資產交易領域,占據To B服務行業的頭部位置,在紐約、香港、休斯頓、曼谷、北京、上海、廣州、深圳等地均設有分公司及辦公室。

在中國財富管理行業轉型升級的時代背景下,刁盛鑫認為大多數理財師面臨著四大痛點:找不到好產品或交易難度大、 缺少培訓支持、缺少中后臺技術支持,以及銷售輔助事物繁雜難以專注。

針對上述痛點,美信聯邦通過“自主研發的iTrade系統+創新的S2B2C商業模式”,為財富管理從業人員和投資者搭建了免費共享、平等對接的資源開放平臺,并依托領先的Wealth-Tech技術,助推財富管理行業向智能化、高效化、專業化轉型。

 

作為一個匯集全球多品類資產的“嚴選市場”,iTrade通過財富科技、智能交易、知識分享,以及涉及產品、培訓、服務、團隊的專業服務,幫助從業者完成專屬全球資產交易業務搭建,一站式對接全球資產,最大程度解決與投資人的銷售難題。

依托其完整的牌照資源和合規的交易執行,iTrade吸引了全球超600家大牌資產提供方的入駐,包括大型金融機構、頂級基金、主流保險公司、房地產開發商等,全球覆蓋6大類超600支優質的資產產品,超5萬名合作理財師注冊,交易規模累計超過40億美金。

據刁盛鑫介紹,iTrade提供一套集投資產品、交易和服務為一體的線上平臺化的解決方案,讓更多的資產管理方和資金方能夠良好地形成合作閉環,將中臺成本、合規成本、信息獲取、用戶管理等成本降低50%以上。從業者交易流程系統化率超過80%,在使用平臺12個月后,平均業績增長翻兩倍。

“美信聯邦致力成為華人全球資產配置首選的互聯網產品甄選和交易平臺。”刁盛鑫表示,我們正在構建全球金融產品交易生態圈,為財富管理從業人員提供全套交易銷售支持服務,幫助他們大幅節約維護客戶的時間與精力。

在科技逐步滲入金融各個領域的當下,金融科技的應用要落實到資產配置流程中去,才能更好地為客戶創造價值。國內財富管理行業紅利期正在遠去,財富管理需要真正從客戶視角出發,圍繞客戶全生命周期的財富管理需求,幫助他們實現財富管理的目標。美信聯邦用科技賦能金融的商業模式,也為財富管理市場的轉型之路帶來了更多想象空間。

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